内容简介
这是第一本将所有有关财富管理的重要元素整合为一体的图书。作者揭示了创造和保护财富并使其世代延续的秘密所在。《财富》将告诉你:如何让你的闲钱产生更高、更可预测的投资回报;如何识别和找到正确的顾问,并获得正确的建议;如何将你的资产完整无缺地传给后代;如何聪明地管理通过继承遗产或出售企业获得的财富;如何确保你的孩子们也能管理好你留给他们的财富;如何用你的财富维续你的热情。
《财富》作者有着25年专职管理财富的经历,他提供的经验将带给你莫大的价值。
《财富》是来自于一个每天都在管理自己家族财富的人的神圣忠告。《财富》不仅仅是一本指导个人财富管理的优秀读物,在如何让企业家精神、对财政的谨慎以及对群体的领导力世代相传方面,《财富》同样给出了有价值的建议。
本书作者
斯图尔特·E·卢卡斯,斯图尔特·E·卢卡斯年来过着一种平行的生活:他是康乃馨公司的第四代继承人,又是一位成绩斐然的理财师。康乃馨公司直到年出售给雀巢公司之前一直是一个家族企业。
现在,作为财富战略家网络有限公司的董事长,斯图尔特正在建设一个由个人和家庭组成的社团,社团的成员都希望能成为信息更完备。思考问题更深刻。管理更有效的优质财富监管人。斯图尔特同时还投入很大精力来管理他自己的家族投资。
作为第一银行(Bank One)私人客户服务的高级业务经理,威灵顿管理公司欧洲事务的总经理,以及福布斯荣誉共同基金的投资组合副经理,卢卡斯不仅管理着财富管理机构,同时也是一个卓有成效的投资者。
他目前是美国国家公共电台基金会的副董事长。他拥有哈佛商学院工商管理硕士学位,达特茅斯学院学士学位,是一位注册金融分析师。
经典书评
斯图尔特·卢卡斯把所有的环节都串联起来,从你赚取的第一元钱,到你给出去的最后一元钱。应当有大批的、越来越多的读者来阅读、反复阅读这本书。
——罗伯特·W·多兰,威灵顿管理公司的前董事长和CEO。
卢卡斯根据自己的丰富经历为我们观察拥有共同资产的家庭所面临的复杂挑战提供了一个独特视角。他管理资产的八个战略步骤对于希望把财富成功留给后代的家庭来说有着非常重要的价值。即使是那些名列前茅的富豪家族,这些步骤也是规范化他们的资产管理的基础性工作。
——萨拉·哈密顿,家庭经营办公室交易所的创立者和CEO
卢卡斯既是一名理财师又是一个显赫家族财富的继承人的特殊背景,使他从情感和实践两个方面获得了对财富管理的深刻理解。他提出的财富管理队伍的理念将会引起那些想把财富从第一代传承下去的家族中产生共鸣。
——利兹·韦斯顿,MSN金融专栏作家
《财富》一书涉及了所有相关问题,它已经开始帮助我和我的家庭思考那些真正重要的问题。
——威廉·J·珀尔沃,哈佛商学院名誉教授
这是一本关于财富管理的内容深刻、生动、很有价值的指导性读物。本书不仅能够帮助保护、增值金融资产,还有助于促进家庭的团结。
——史蒂文·N·卡普兰,芝加哥大学商学院研究生院纽鲍尔家族企业家和金融学教授
本书是来自于一个每天都在管理自己家族财富的人的神圣忠告。《财富》不仅仅是一本指导个人财富管理的优秀读物,在如何让企业家精神、对财政的谨慎以及对群体的领导力世代相传方面,本书同样给出了有价值的建议。
——彭妮·普利兹克,Hyatt&TransUnion公司董事会主席
推荐理由
探寻财富的积累、增值与传承之道
《财富》首次把财富管理的基本要素集成为一个密不可分的整体。
斯图尔特·卢卡斯揭示了几代人积累和保护财富的奥秘。
《财富》教你如何:
$产生更高的、更稳定的扣除税费后的投资回报率
$识别、选择合适的理财师,从他们那里得到正确的建议
$理解财富管理的8条原则
$把财富连同价值观一起完整地传给后代
$理智地管理通过继承或出售企业获得的财富
$确信你的孩子们有能力管理你留给他们的财富
$利用财富实现你的追求,同时帮助你的家庭成员实现他们的追求
斯图尔特·卢卡斯在财富管理方面拥有无与伦比的切身体验。他作为一名职业理财师从业25年之久,同时他还是康乃馨公司的继承人.他正在管理着自己家族的财富。他的知识和经验对于你意义重大。
目录
引言
1 保护并增加你的财富
2 战略性财富管理的8条原则
3 一切从价值观开始
4 制定财务目标
5 迷人森林,神秘社会,资本农场
6 确定投资战略
7 做出最重要的用人决策
8 以税为友
9 培养管理团队
10 把慈善作为财富管理战略的一部分
11 综合:跨代计划和财富转移
附录 学习财富管理语言
后记